צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים) (תיקון), התשס"ג-2003

(2) אחרי ההגדרה "חשבון" יבוא:

""חשבון קורספונדנט" - כל אחד מאלה:

(1) חשבון המנוהל לבנק זר;

(2) חשבון המנוהל לתאגיד זר שפועל כבנק להשקעות או כבית סליקה, ושניתן לגביו אישור האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק";

(3) בהגדרה "מספר זהות", בפסקאות (2) ו(4), במקום "בסעיף 7)3)" יבוא "בסעיף 3(א)(7)";

(4) בהגדרה "מען" -

(א) במקום פסקאות (1) ו(2) יבוא:

"(1) ביחיד - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 3(א)(2) ,(1) ו(7), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ - גם את שם המדינה;

(2) בתאגיד - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 3(א)(4) ,(3) ו(7), או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל - מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה - כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל - גם את שם המדינה;

(ב) בפסקה (3), בסופה יבוא "הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק -גם את שם המדינה;

(5) ההגדרה "נאמן" - תימחק;

(6) בהגדרה "נהנה", בסופה יבוא "ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים";

(7) בהגדרה "שם", בפסקה (1), במקום "לרבות שמות נוספים, אם ישנם" יבוא "הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 3".

 2. תיקון סעיף 2

בסעיף 2 לצו -

(1) בסעיף קטן (ב) -

(א) במקום "לא היה בידי התאגיד הבנקאי מספר זהות" יבוא "לא היה בידי התאגיד הבנקאי מספר זהותו של הנהנה";

(ב) במקום הסיפה המתחילה במילים "לא יחולו אם מצא התאגיד הבנקאי שהמדובר בחשבון של נאמנות לטובת נהנה" יבוא:

"לא יחולו -

(1) אם מצא התאגיד הבנקאי, בעת פתיחת החשבון, שהמדובר בחשבון לטובת נהנה, שלפי הצהרת המבקש לפתוח חשבון לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לבך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה התאגיד הבנקאי את תשומת לבו של המבקש לפתוח חשבון, בכתב, לחובתו למסור לתאגיד הבנקאי את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו;

(2) לגבי חשבון שמבקש לפתוח מי שמונה על ידי בית משפט או ראש ההוצאה לפועל, ובלבד שהצהיר על כך; התאגיד הבנקאי יציין את המינוי ברישומי החשבון וישמור העתק מכתב המינוי";

(2) בסעיף קטן (ו), במקום "כלשהו של לקוח" יבוא "שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה" ובמקום "ויאמתם כמפורט בסעיף 3" יבוא "על פי מסמך זיהוי באמור בסעיף 3 וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי; בפעולה כאמור שאינה נרשמת בחשבון כלשהו של לקוח יאמת התאגיד הבנקאי את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה כמפורט בסעיף 3";

(3) בסעיף קטן (ז), אחרי "בדיווח לפי סעיף 8" יבוא "ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל, כמורשה חתימה או כערב" ובמקום הסיפה המתחילה במילים "בסעיף קטן זה, "פעולה"" - יבוא "בסעיף קטן זה, "פעולה" -פעולה במזומנים, שסכומה 10,000 שקלים חדשים או יותר או פעולה אחרת שסכומה 50,000 שקלים חדשים או יותר";

(4) אחרי סעיף קטן (ז) יבוא:

"(ח) לענין סעיף קטן (ז), בפעולה, שההוראה לביצועה נחזית כנושאת את חתימת בעל החשבון או מורשה החתימה, יראו את הנחזה להיות חתום על הוראת הביצוע כמבצע הפעולה.

(ט) בעת חתימה על ערבות ללקוח בלפי התאגיד הבנקאי, ירשום התאגיד הבנקאי את פרטי הזיהוי של ערב ללקוח כלפיו, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 3, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי.

(י) בסעיפים קטנים (א) עד (ה), "חשבון" - לרבות כספת.

 3. תיקון סעיף 3

בסעיף 3 לצו -

(1) בסעיף קטן (א) -

(א) בפסקה (1), אחרי "על פי תעודת זהות" יבוא "או על פי העתק מאושר שלה שאומת בידי נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ" ובמקום הסיפה המתחילה במילים "בפסקה זו" יבוא "לענין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה וכן דרכון ישראלי כשהזיהוי נעשה מחוץ לישראל, ואולם חובת השוואת תאריך הנפקת התעודה לא תחול בזיהוי על פי תעודות אלה";

(ב) בפסקה (2), במקום "שהעתק מצולם שלהם - ככל הנוגע לפרטי הזיהוי -יישמר אצל התאגיד הבנקאי" יבוא "או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור שאומת בידי נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ" ובסופו יבוא "העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי - ככל הנוגע לפרטי הזיהוי -יישמרו אצל התאגיד הבנקאי";

(ג) בפסקה (3), אחרי "על פי תעודת הרישום" יבוא "או על פי העתק מאושר שלה";

(ד) בפסקה (4), במקום "על פי העתק מאושר ממסמך המעיד על רישומו" יבוא "על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור";

(ה) אחרי פסקה (7) יבוא:

"(8) בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים - על פי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; למן תום שלושה חודשים מיום שמלאו לבעל חשבון 18 שנים, לא יבצע תאגיד בנקאי כל פעולה יזומה של בעל החשבון בחשבונו אלא אם כן התקיימו הוראות פסקה (1) או (2), לפי הענין.

(2) בסעיף קטן (ב)(2), בסופו יבוא "ולענין תאגיד שהואגד במדינה החברה בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן - OECD) - גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד".

 4. תיקון סעיף 4

בסעיף 4 לצו -

(1) במקום סעיף קטן (א) יבוא:

"(א) בעת פתיחת חשבון ידרוש התאגיד הבנקאי מהמבקש לפתוח חשבון הצהרה אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור אחר; הצהיר המבקש לפתוח חשבון כי הוא פועל בעבור אחר - תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 2(ב) לגבי בל אחד מן הנהנים; נפתח החשבון שלא בידי בעל החשבון, ידרוש התאגיד הבנקאי גם מבעל החשבון הצהרה כאמור טרם ביצוע פעולה בחשבון; ואולם -

(1) היה הנהנה בלתי ידוע, כאמור בסעיף 2(ב)(1) - יצהיר על כך המבקש לפתוח חשבון;

(2) התבקש התאגיד הבנקאי לפתוח חשבון כאמור בסעיף 2(ב)(2), ישמור העתק מהחלטת בית משפט או הוצאה לפועל המעידה על המינוי;

(2) בסעיף קטן (ב), במקום "הצהרה ממורשי החתימה" יבוא "הצהרה מן התאגיד";

(3) אחרי סעיף קטן (ב) יבוא:

(ב1) "בעת ביצוע פעולה כמפורט בסעיף 8, אם בוצעה שלא באמצעות חשבון כלשהו של לקוח, ידרוש התאגיד הבנקאי ממקבל השירות, הצהרה אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור אחר; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל בעבור אחר, תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 2(ב) לגבי כל אחד מן הנהנים";

(4) בסעיף קטן (ג), במקום "בסעיפים קטנים (א) ו-(ב)" יבוא "בסעיפים קטנים (א) עד (ב1)".

 5. תיקון סעיף 5

בסעיף 5 לצו -

(1) בסעיף קטן (א) -

(א) פסקאות (1) ו(2) יסומנו (2) ו(3) בהתאמה, ולפניהן יבוא:

"(1) חשבון של מוסד ציבורי;

(ב) בפסקה (2), אחרי "חשבון" יבוא "של תאגיד בנקאי וחשבון";

(ג) אחרי פסקה (3) יבוא:

(4) "חשבון של גוף מוכר;

(5) חשבון של הקדש ציבורי הרשום ברשם ההקדשות;

(6) (א) חשבון שמנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שניתן לכך אישור של האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק;

(ב) חשבון שמנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שהיתרה בחשבון, בסוף כל יום עסקים, וכן כל פעולה בחשבון, אינה עולה על סכום של 50,000 שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור בפסקה זו תותנה בהצהרה לפי הטופס שבתוספת הראשונה, של המבקש לפתוח חשבון, על המטרה המיוחדת של החשבון;

(7) חשבון שמבקש לפתוח עורך דין או רואה חשבון בעבור לקוחותיו, ובלבד שהיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים לא תעלה על סכום של 300,000 שקלים חדשים וכל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 100,000 שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה לפי הטופס שבתוספת הראשונה, של המבקש לפתחו, כי זה חשבונו היחיד מסוג זה. הפר בעל החשבון את התנאים כאמור בפסקאות (6) ו(7), תישלח לו התראה על כך; היה והפר כאמור לאחר שנשלחה ההתראה, לא יבצע תאגיד בנקאי כל פעולה יזומה בחשבון למעט משיכת היתרה הקיימת וסגירת החשבון ופירעון חובות, אלא אם כן ימלא בעל החשבון הצהרה על נהנים לפי סעיף 4.

(2) בסעיף קטן (ב), במקום הסיפה המתחילה במילים "חברה שניירות הערך שלה" יבוא "תאגיד בנקאי, של תאגיד עזר שהוא חברת כרטיסי אשראי, של מבטח, של קופת גמל, של חברה מנהלת ושל חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב או בבורסה במדינה שהיא חברה ב-OECD"; בסעיף זה ובסעיף 5א, "בורסה" - בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתו בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד-1994 ⁴;"

(3) אחרי סעיף קטן (ב) יבוא:

"(ג) בחברה הנשלטת בידי חברה כאמור בסעיף קטן (ב), יראו את החברה כאמור בסעיף קטן (ב) כבעל שליטה.

 6. הוספת סעיף 5א

אחרי סעיף 5 יבוא:

5א. "חשבון קורספונדנט

על אף האמור בפרק זה, בפתיחת חשבון קורספונדנט יחולו הוראות אלה:

(1) התאגיד הבנקאי ירשום את:

(א) שם התאגיד, ואם המדובר בשלוחה - גם שם החברה האם;

(ב) שם מדינת ההתאגדות ושם הרשות המפקחת;

(ג) מען, מספר טלפון ושמות אנשי קשר;

(ד) שם ומען של המחזיקים ב- 20% או יותר מאמצעי השליטה בתאגיד, אלא אם כן הואגד התאגיד באחת ממדינות ה-OECD ומניותיו או מניות חברה השולטת בו נסחרות בבורסה באחת ממדינות ה-OECD; לענין זה, "אמצעי שליטה" - כהגדרתם בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981 ⁵;

(2) התאגיד הבנקאי יקבל בעת פתיחת החשבון מסמכים אלה:

(א) העתק מהדוח הכספי השנתי האחרון או תמצית מדוח כספי שנתי אחרון שפורסם במאגר מידע ציבורי;

(ב) מכתב בקשה לפתיחת חשבון; התאגיד הבנקאי ישמור את המכתב שבע שנים לפחות לאחר סגירת החשבון;

(3) בעת פתיחת חשבון קורספונדנט לתאגיד שהתאגד במדינה שאיננה חברה ב-OECD יקבל התאגיד הבנקאי גם את המסמכים האלה וישמור אותם שבע שנים לפחות לאחר סגירת החשבון:

(א) רישיון מאת הרשות המפקחת;

(ב) מסמכי התאגדות;

(ג) המלצות מבנקים במדינות החברות ב-OECD, שמנהלים חשבון לתאגיד המבקש לפתוח חשבון בתאגיד הבנקאי.

 7. תיקון סעיף 6

בסעיף 6 לצו -

(1) בסעיף קטן (א), אחרי "פנים אל פנים" יבוא "על פי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 3";

(2) בסעיף קטן (ב), במקום "כלשהו של לקוח" יבוא "שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה".

 8. תיקון סעיף 8

בסעיף 8 לצו -

(1) בפסקאות (1) ו(2), במקום "שווה ערך ל-200,000 שקלים חדשים" יבוא "שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים";

(2) במקום פסקה (5) יבוא:

"(5) פעולת קניה או מכירה של המחאות נוסעים או שטר למוכ"ז של מוסד פיננסי מחוץ לישראל בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים";

(3) בפסקה (6), במקום "במטבע חוץ" יבוא "המשוכים על מוסד כספי מחוץ לישראל ופעולה של תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד כספי מחוץ לישראל";

(4) בפסקה (7), אחרי "באמצעות חשבון" יבוא "וכן פעולה של העברה מחשבון או לחשבון קורספונדנט של מוסד פיננסי שהואגד במדינה שאינה חברה ב-OECD".

 9. תיקון סעיף 9

בסעיף 9 לצו, במקום סעיף קטן (ב) יבוא:

"(ב) בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת השניה כפעולה בלתי רגילה.

(ג) אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף 8 כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף זה.

 10. תיקון סעיף 10

בסעיף 10 לצו -

(1) בפסקה (1)(ו), אחרי "קופת גמל" יבוא "וחברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה";

(2) במקום פסקה (2) יבוא:

"(2) בפעולה לפי סעיף 7)8) שנעשתה בגין יבוא ויצוא טובין לישראל וממנה, ובלבד שנמסר לתאגיד הבנקאי תיעוד לגבי מהות העסקה, זהות הצד האחר לעסקה וסכומה; לענין זה, יכול שאף הצהרת בעל החשבון בדבר היותו יבואן או יצואן, וכן הצהרה לגבי מהות העסקה וסכומה או הצהרה מראש, שתחודש מדי שנים עשר חודשים לגבי מהות העסקאות וזהות הצד האחר להן, ייחשבו תיעוד.

 11. תיקון סעיף 11

בסעיף 11 לצו -

(1) בפסקה (1), אחרי פסקת משנה (ב) יבוא:

"(ג) כתובת למשלוח דואר";

(2) בפסקה (2) -

(א) בפסקת משנה (ו), במקום "סעיף 7)8) - גם פרטי החשבונות המעורבים בעסקה" יבוא "סעיפים 2)8)ו(7) - גם פרטי החשבון של הצד האחר לפעולה";

(ב) בפסקת משנה (ז), במקום "בתוספת השניה" יבוא "בתוספת השלישית";

(3) בפסקה (3) -

(א) במקום הרישה יבוא "לגבי בעלי החשבון ולגבי מורשי החתימה, אם קיימים, ובדיווח לפי סעיפים 1)8)עד (6) ו-9, גם לגבי מבצע הפעולה, אם אינו בעל החשבון או מורשה החתימה -",

(ב) בפסקת משנה (ד), בסופה יבוא "- למעט לגבי מבצע פעולה שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה;.

 12. החלפת סעיף 12

במקום סעיף 12 לצו יבוא:

12. "איסור גילוי ועיון

גילוי עובדת גיבושו, קיומו, אי קיומו או תוכנו של דיווח לפי סעיף 9, וכן עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו בסעיף 31(ג) לחוק, קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו בתאגיד הבנקאי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

 13. תיקון סעיף 13

בסעיף 13 לצו, במקום "מיום מתן ההוראה" יבוא "מיום רישום הפעולה בספרי הבנק".

 14. תיקון סעיף 14

בסעיף 14(ב) לצו, בסופו, במקום "ל-50,000 שקלים חדשים" יבוא "ל-10,000 שקלים חדשים" ובמקום "מיום מתן ההוראה" יבוא "מיום רישום הפעולה בספרי הבנק".

 15. תיקון סעיף 15

בסעיף 15(א) לצו, במקום "חובות זיהוי" יבוא "חובות זיהוי ואימות".

 16. תיקון סעיף 17

בסעיף 17 לצו -

(1) בסעיף קטן (א) -

(א) במקום "הוראות סעיפים 2ו-3" יבוא "הוראות סעיפים 3,2 ו-5א, לפי הענין";

(ב) בהגדרה "פעולה", במקום "מועד תחילתו של צו זה" יבוא "יום י"ט באב התשס"ג (17 באוגוסט 2003)";

(2) בסעיף קטן (ב), במקום "ואם כנאמן בעבור אחר" יבוא "או בעבור אחר, ואי קבלת מסמך זיהוי נוסף לגבי תושב חוץ".

 17. החלפת התוספת הראשונה

במקום התוספת הראשונה לצו יבוא:

תוספת ראשונה

(סעיפים 4(ג)ו-5(א)(6) ו(7))

טופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה

אני ................(שם מלא), בעל מס' זהות ........מצהיר בזאת כי בחשבון מס'..........

[ ] אין נהנה בזכויות הגלומות בחשבון זולת בעלי החשבון. [] בפעולה שאינה מבוצעת במסגרת חשבון כלשהו של לקוח, אין נהנה זולת מבצע הפעולה.

[ ] החשבון הוא של עורך דין או רואה חשבון המנוהל בעבור לקוחותיו, והיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים לא תעלה על סכום של 300,000 שקלים חדשים וכל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 100,000 שקלים חדשים; זהו חשבוני היחיד מסוג זה [בתוקף מיום 1.4.2004].

[ ] החשבון הוא חשבון המנוהל על ידי מי שמינה בית משפט או ראש ההוצאה לפועל. מצורף כתב המינוי.

[ ] החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים, והיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים וכן כל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 50,000 שקלים חדשים [בתוקף מיום 1.4.2004];

מטרת החשבון היא................................................................. ....

[ ] החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים, (כפוף למתן אישור של האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק);

מטרת החשבון היא................................................................. ....

[ ] יש נהנה בזכויות כאמור, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים;

הסיבה לכך ................................................................ ......

אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.

[ ] הנהנים בפעולה/בחשבון הם:

           שם             מס' זהות*             תאריך לידה/התאגדות         מין

      ................  ...................   .......................    ..........

      ................  ...................   .......................    ..........

      * לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי

[ ] אין בעל שליטה בתאגיד;

[ ] בעלי השליטה בתאגיד הם:

           שם             מס' זהות*             תאריך לידה/התאגדות         מין

      ................  ...................   .......................    ..........

      ................  ...................   .......................    ..........

      * לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי

אני מתחייב להודיע לבנק בכתב על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל. ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק, מהווה עבירה פלילית.

      -------------                                --------------------
        תאריך                                           חתימה

 18. החלפת התוספת השניה

התוספת השניה לצו תסומן "תוספת שלישית" ולפניה יבוא:

"תוספת שניה

(סעיף 9(ב))

רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות

1. פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיף 8;

2. נראה שבעל החשבון מנהל את החשבון כעבור אחר, בלי שהצהיר על כך;

3. פעילות שבעטיה החליט התאגיד הבנקאי לסגור את החשבון ממניעים של איסור הלבנת הון;

4. פעילות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון שהוכרז כהתאחרות בלתי מותרת לפי תקנה 84 לתקנות ההגנה ( שעת חירום) 1945 ⁶;

5. שימוש תדיר, בלא סיבה נראית לעין, בכספת המצויה בתאגיד הבנקאי, על ידי מספר רב של אנשים;

6. פעילות הנראית כחסרת היגיון עסקי או כלכלי, בהתייחס לסוג החשבון או לדרכי התנהגותו של הלקוח;

7. פעולה בחשבון, בהיקף מהותי, באמצעות מיופה כוח, שאינו רשום בחשבון כמורשה חתימה;

8. מספר פעולות בחשבון שבהן, בלא סיבה נראית לעין, כספים וניירות ערך נמשכים סמוך לאחר שהם מופקדים, שלא במסגרת מהלך העסקים הרגיל;

9. העברה בסכום מהותי מהארץ לחוץ לארץ ולהיפך, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר חשבון;

10. הפעולה בחשבון בלתי אופיינית לבעל החשבון או לסוג החשבון, בלא סיבה נראית לעין;

11. היקף פעולות יוצא דופן או שינוי משמעותי ביתרת חשבון, בלא סיבה נראית לעין;

12. מספר פעולות בחשבון לאותו יעד או מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין;

13. הפקדות מרובות, בלא סיבה נראית לעין, על ידי אדם שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה.

14. אי הצגה לפירעון של שיק בנקאי מעל 12 חודשים לאחר הוצאתו;

15. ניהול מספר חשבונות בתאגיד הבנקאי, שאינו מתיישב עם פעילות הלקוח;

16. רכישת מזומן, המחאות נוסעים, שטרות למוכ"ז או אמצעי תשלום אחר, שלא באמצעות חשבון, בתדירות גבוהה;

17. העברות שוטפות ממדינות שאינן משתפות פעולה במלחמה בהלבנת הון, לפי רשימה שמפרסם ארגון ה-FATF והעברות אליהן;

18. הצהרה לצורך פטור מדיווח לפי סעיף 2)10), שנחזית לבלתי נכונה.

 19. תיקון התוספת השלישית

בתוספת השלישית, אחרי פרט 17 יבוא:

"18. תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד כספי מחוץ לישראל;

19. מכירת המחאת נוסעים.

 20. תחילה

(א) תחילתם של סעיפים 4)1)עד (7), 2(2), (3) ו(4) לענין הוספת סעיפים קטנים (ט) ו-(י) בלבד, 3(1)(ה),4(2) עד (4), 7, 8(1) עד (9 ,(3 לענין הוספת סעיף קטן (ב) בלבד, 10(2), 11, 15, 18 ו-19 ביום ז' בטבת התשס"ד (1 בינואר 2004).

(ב) תחילתם של סעיף 1)5)(ג) לענין הוספת פסקאות משנה (6)(ב) ו(7) בלבד, וסעיף 4)8) ביום י' בניסן התשס"ד (1 באפריל 2004).

י"ט באב התשס"ג (17 באוגוסט 2003)

(חמ 3-3080)

             דוד קליין
           נגיד בנק ישראל