תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ט-1969 [תיקון אחרון: 22/2/87]
חקיקה@מעודכנת חקיקה חוק חוק@משני

תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ט-1969 ¹

בתוקף סמכותי לפי סעיפים 25(ד)ו-112 לחוק הפיקוח על עסקי ביטוח, התשמ"א-1981. ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה:

1. בקשת רשיון

בקשת רשיון לסוכן ביטוח (להלן - הרשיון), תוגש למפקח לפי הנוסח שבטופס א' או בטופס ב' או בטופס ג' שבתוספת הראשונה.

2. תעודות ומסמכים

לבקשה יצורפו תעודות ומסמכים המוכיחים את הפרטים שבבקשה, והמבקש ימציא תעודה ומסמכים נוספים כפי שידרוש המפקח.

3. מתן רשיון [תיקון: תשמ"ז]

(א) המפקח רשאי לתת רשיון למבקש שאינו תאגיד (להלן - יחיד), אם נתמלאו בו תנאים אלה:

(1) מלאו לו 20 שנה;

(2) הוא תושב ישראל;

(3) אינו משמש עובד בשכר אצל מבטח, שלא כסוכן ביטוח;

(4) עבר תקופת התמחות, או שוחרר ממנה על פי תקנות אלה;

(5) עמד בבחינות כאמור בתקנה 7 או שוחרר מהן על פי תקנות אלה;

(6) שילם את האגרה בעד מתן הרשיון.

(ב) (1) על אף האמור בפסקאות (4) ו(5) לתקנת משנה (א), רשאי המפקח לתת רשיון למבקש בתקופת התמחותו; רשיון לפי תקנת משנה זו יינתן לתקופה שלא תעלה על שלוש שנים.

(2) מבקש שקיבל רשיון על פי פסקה (1) לתקנת משנה זו, יהא רשאי להתקשר בעסקת ביטוח רק לאחר שקיבל אישורו של מאמן כאמור בתקנה 12 (א), המרשה אותו להתקשר באותה עסקה.

(ג) לא יתן המפקח רשיון למבקש, על אף שנתמלאו בו התנאים המפורטים בתקנת משנה (א), אם תוך חמש שנים שקדמו לבקשה לקבלת הרשיון הורשע המבקש או נשא עונש מאסר על עבירה שיש עמה קלון.

4. מתן רשיון למבקש שהוא תאגיד [תיקון: תשמ"א]

המפקח רשאי לתת רשיון למבקש שהוא תאגיד, אם נתמלאו בו תנאים אלה:

(1) הוא חברה או חברה נכרית כמשמעותן בפקודת החברות ², אגודה רשומה כמשמעותה בפקודת האגודות השיתופיות ³ או שותפות הרשומה לפי פקודת השותפויות ⁴;

(2) שם התאגיד מגלה באופן ברור את מהות עסקיו כסוכן ביטוח;

(2א) מנהל העסקים של התאגיד ומנהלו של כל משרד וסניף שלו הם סוכני ביטוח בעלי רשיונות לפי תקנה 3(א) ועיקר עיסוקם הוא ניהול התאגיד, המשרד או הסניף;

(3) כל העוסקים בשם התאגיד בתיווך בין כל אדם לבין מבטח, הם סוכני ביטוח בעלי רשיונות לפי תקנה 3(א);

(4) הגיש למפקח רשימת שמות המנהלים או מורשי החתימה האחרים הרשאים לייצג אותו או לפעול בשמו, וכל שינוי שחל בהם;

(5) שילם את האגרה בעד מתן הרשיון.

5. רשיון למורשה של בעל פטור [תיקון: תשמ"ז]

המפקח רשאי לתת רשיון למבקש שנתמלאו בו התנאים לפי סעיף 96 לחוק, אם הומצא לו מסמך המעיד כי המבקש רשאי לפעול כמורשה של בעל פטור לפי סעיף 86 לחוק.

6. קבוצות ענפי הביטוח לענין מתן רשיון

הרשיון יינתן לקבוצות ענפי ביטוח כמפורט בתוספת השניה.

6א. תקופת רשיון וסייג לחידוש [תיקון: תשמ"א, תשמ"ז]

(א) לא יהיה תוקף לרשיון אלא לתקופה שבעדה שולמה האגרה השנתית לפי תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (אגרות), התשמ"ד-1984 (להלן - תקנות האגרות) והרשיון הוטבע בחותמת בנק הדואר.

(ב) מי שקיבל רשיון לפי תקנה 3(א) ולא שילם את האגרה השנתית במשך שלוש שנים מן המועד הקבוע בסעיף 8 לתקנות האגרות, לא יחודש רשיונו אלא אם עמד בבחינות גמר; לא שילם במשך שש שנים מן המועד האמור - לא יחודש רשיונו אלא אם עמד בבחינה ביסודות ובבחינות גמר.

(ג) מי שקיבל רשיון לפי תקנה 3(ב) ולא שילם את האגרה השנתית במשך שלוש שנים מן המועד הקבוע בסעיף 8 לתקנות האגרות, לא יחודש רשיונו אלא אם עמד בבחינה ביסודות.

(ד) בתקנה זו, "בחינה ביסודות" - ו"בחינת גמר" - כמשמעותן בתקנה 7.

(ה) המפקח רשאי לפטור מבקש חידוש הרשיון מן החובה לעמוד בבחינות כאמור בתקנה זו, מטעמים שיירשמו.

(ו) האמור בתקנה זו אינו גורע מסמכותו של המפקח להגביל בדרך אחרת את תקופת תקפו של רשיון ולקבוע תנאים אחרים לחידושו.

7. בחינות [תיקון: תשמ"ז]

מבקש רשיון שהוא יחיד ייבחן, בכתב, לפני תחילת התמחותו, ביסודות הביטוח וביסודות קבוצת הענפים בהם הוא מבקש להתמחות (להלן-בחינה ביסודות), ואחרי סיום התמחותו - בידיעה מקפת בביטוח ובנושאים הקשורים לקבוצות הענפים בהם מבוקש הרשיון (להלן - בחינות גמר).

8. ועדת בוחנים [תיקון: תשל"ה, תשמ"א, תשמ"ז]

בוטל.

9. בקשה להיבחן

המבקש להיבחן יגיש בקשתו למפקח, ארבעים יום לפחות לפני המועד שנקבע לבחינות.

10. הודעה על הבחינות ומקום עריכתן [תיקון: תשמ"ז]

(א) המפקח יקבע את מועדי הבחינות, את סדרי הבחינות ואת מקום עריכתן.

(ב) המפקח ישלח לכל מבקש להיבחן שבקשתו הוגשה כאמור בתקנה 9 הודעה בכתב על מועד בחינתו ומקום עריכתה; ההודעה תישלח עשרים יום לפחות לפני מועד הבחינה.

11. בחינה בעל-פה [תיקון: תשמ"ז]

(א) לא יורשה מבקש רשיון להתייצב לבחינות גמר אלא לאחר שעמד בבחינה ביסודות ולאחר גמר התמחותו, אלא אם הוא פטור מבחינה ביסודות או מהתמחות לפי תקנות אלה.

(ב) מבקש רשיון שנכשל בבחינות גמר יהיה רשאי להיבחן פעמיים נוספות בנושאים שבהם נכשל, תוך המועד הנקוב בתקנה 3(ב)(1); לא עמד מבקש הרשיון בבחינות האמורות תוך המועד הנקוב, תישלל ממנו האפשרות לקבלת הרשיון כל עוד הוא לא עמד מחדש בבחינות בכתב.

12. מאמנים

(א) ההתמחות תהיה אצל מאמן; ואלה רשאים להיות מאמנים למתמחים:

(1) מבטח;

(2) סוכן ביטוח בעל ותק של שנתיים, למעט סוכן בעל רשיון לפי תקנה 3(ב).

(ב) מתמחה רשאי להתמחות בעת ובעונה אחת אצל שני מאמנים או יותר, בתנאי שלא יתמחה באותו ענף ביטוח בעת ובעונה אחת אצל יותר ממאמן אחד.

13. תחילת התמחות [תיקון: תשמ"ז]

(א) הרוצה להתמחות יודיע למפקח על התחלת התמחותו וענפי הביטוח שבהם יתמחה, ויצרף לבקשתו אישור בכתב מאת מאמן המוכן לקבלו כמתמחה, אשר בו יפורטו ענפי הביטוח בהם יתמחה אצלו.

(ב) מתמחה הרוצה להחליף את מאמנו יודיע על כך למפקח, תוך ציון הסיבה להחלפה.

(ג) לא יתחיל אדם התמחותו אלא אם עמד בבחינה ביסודות או שוחרר מהן לפי תקנות אלה.

14. תקופת ההתמחות

(א) תקופת ההתמחות בכל אחד מענפי הביטוח תהיה שתי שנים, ובתקופה זו יעסוק המתמחה בעניני ביטוח, בענף הביטוח שבו עוסק מאמנו, עשרים שעות בשבוע לפחות.

(ב) המפקח רשאי לאשר התמחות אף אם המתמחה עסק בעניני ביטוח פחות מ-20 שעות בשבוע, בתנאי שתוארך תקופת ההתמחות.

15. רציפות התמחות

(א) לא ייעדר מתמחה ממקום התמחותו יותר מששים יום בשנת התמחות.

(ב) נעדר מתמחה יותר מששים יום בשנה, יודיע המאמן על כך למפקח, וימי היעדרות העולים על ששים יום לא יובאו בחשבון תקופת ההתמחות.

(ג) תקנות משנה (א) ו-(ב) לא יחולו על היעדרות מתמחה מחמת מחלה עד שלושים יום בשנה או על היעדרות לרגל שירות מילואים או שירות על פי צו לפי סעיף 26 לחוק שירות בטחון, תשי"ט-1959 [נוסת משולב] ⁵.

16. היעדרות מאמן

נעדר מאמן ממשרדו יותר מתשעים יום לשנת התמחות, יודיע על כך למפקח, וימי היעדרותו של המאמן העולים על תשעים יום לא יובאו בחשבון תקופת ההתמחות.

17. הודעה על גמר התמחות

בגמר ההתמחות אצל מאמן יודיע המאמן על כך למפקח לפי הטופס שבתוספת השלישית.

18. ועדה למתן פטור [תיקון: תשמ"ז]

(א) המפקח ימנה ועדה בת חמישה חברים לעניין תקנות אלה מתוך רשימות שקבע שר האוצר כלהלן: חבר ועדה אחד מתוך רשימה של עובדי המדינה שישמש יושב ראש הועדה, והאחרים מתוך רשימות של בעלי ידע בעניני ביטוח, שהמליצו עליהם האיגודים המייצגים חברות לביטוח, סוכני ביטוח ומועצת הביטוח.

(ב) שלושה חברים ובתוכם היושב ראש יהוו מנין חוקי בועדה.

19. סמכות לפטור [תיקון: תשמ"ז]

(א) המפקח רשאי, מטעם מיוחד שיציין, לפטור מבקש רשיון מחובת המצאת מסמך.

(ב) הועדה שהוקמה לפי תקנה 18 רשאית, לפי הצעת המפקח -

(1) לפטור מבקש רשיון מן החובה לעמוד בבחינה, כולה או מקצתה, אם שוכנעה כי המבקש בעל ידע ונסיון בעניני ביטוח, או שנבחן על נושאי הבחינה במוסד שהוכר על ידי הועדה כמוסד שבו נלמדים נושאים הנוגעים לעניני ביטוח;

(2) להרשות מתן רשיון למבקש שלא נתקיימו בו ההוראות שבפסקאות (3) ו(4) לתקנה 3(א).

20. ביטול

תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ג-1963 ⁶ - בטלות.

21. השם

לתקנות אלה ייקרא "תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ט-1969".

תוספת ראשונה

(תקנה 1)

[תיקון: תשמ"ז]

טופס א'

מדינת ישראל

משרד האוצר

בקשה לרשיון לסוכן ביטוח (יחיד)

לפי חוק הפיקוח על עסקי ביטוח, התשמ"א 1981

  1. שם המבקש.............................................................
                 שם המשפחה    השם הקודם        שם פרטי      מס' תעודת זהות
  2. מען המבקש............................................................
                   שם הרחוב               מספר הבית                  העיר

3. תאריך הלידה של המבקש.............................

4. האם המבקש הוא תושב ישראל: כן/לא [מחק את המיותר]

5. האם המבקש משמש עובד בשכר אצל מבטח, שלא כסוכן ביטוח : כן/לא [מחק את המיותר]

6. מקום העבודה של המבקש....................................

7. מען מקום העבודה ............................................. (שם הרחוב, מספר הבית, העיר)

8. תפקיד המבקש במקום עבודתו..............................

9. ענפי הביטוח שעליהם מבוקש הרשיון (הקבוצות מפורטות בתוספת השניה לתקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ט-1969):

[] בקבוצה 1

[] בקבוצה 2

[] בקבוצה 3

[] בקבוצה 4.

10. פרטים על השכלתו של מבקש הרשיון..................................................................

........................................................................ (נא להמציא תעודות של מוסדות ללימוד ענף הביטוח)

11. האם הורשע בעבר על עבירה (להוציא עבירות על פי פקודת התעבורה ⁷ או התקנות שהותקנו על פיה) כן/לא [אם התשובה חיובית נא לתת פירוט העבירות]

12. הערות ..................................................................

תאריך .................. חתימת המבקש ...............

טופס ב'

מדינת ישראל

משרד האוצר

בקשת רשיון לסוכן ביטוח (תאגיד)

לפי חוק הפיקוח על עסקי ביטוח, תשמ"א-1981

1. שם התאגיד.................................................................................................

2. המען הרשום של התאגיד...............................................................................

3. שמות בעלי המניות או החברים בתאגיד...........................................................

4. מספר תעודת ההתאגדות............................................

5. מספר התיק אצל רשם החברות/רשם האגודות השיתופיות/רשם השותפויות...........

6. ענפי הביטוח שעליהם מבוקש הרשיון (הקבוצות מפורטות בתוספת השניה לתקנות הפיקוח על עסקי ביטוח (רשיון לסוכן ביטוח), תשכ"ט-1969).

[] בקבוצה 1

[] בקבוצה 2

[] בקבוצה 3

[] בקבוצה 4

7. שמות המנהלים והעוסקים האחרים בשם התאגיד בתיווך בין כל אדם לבין מבטח לענין ביטוח, ומספר הרשיון לסוכן ביטוח של אותם אנשים:

            שם האדם                                      מספר הרשיון
           ----------                                   -------------
      (1) ............................         ................................
      (2) ............................         ................................
      (3) ............................         ................................
      (4) ............................         ................................

8. הערות:

.................................................................... ................ ................................................... .................................

תאריך ................... חתימת המבקש וחותמו....................

טופס ג'

מדינת ישראל

משרד האוצר

בקשת רשיון לסוכן ביטוח (על פי סעיף 14א)

לפי חוק הפיקוח על עסקי ביטוח, תשמ"א-1981

1. שם החברה או האגודה השיתופית..................................

2. המען הרשום.........................

3. מספר התיק אצל רשם החברות/רשם האגודות השיתופיות...........................

4. מספר תעודת ההתאגדות.............................................

5. פירוט המסמכים המצורפים, המעידים כי המבקש רשאי לפעול כמורשה של מי שקיבל פטור לפי סעיף 14 לחוק:

............................................................................................................................

6. ענפי הביטוח שעליהם מבוקש הרשיון:

............................................................................................................................

7. הערות:

............................................................................................................................

תאריך...................... חתימת המבקש וחותמו .............................

תוספת שניה

(תקנה 6)

[תיקון: תשמ"ז]

קבוצות ענפי הביטוח והכלול בכל אחת מהן:

קבוצה 1 ענף ביטוח חיים:

ביטוח חיים מקיף - כל סוגי ביטוח חיים, עם סיכון או בלעדיו, לרבות ביטוח פיצויים וכן ביטוח גימלה, כאשר סכום הגימלה מחושב על בסיס הצבירה לתחילת תשלומי הגימלה;

ביטוח חיים - סיכון בלבד;

ביטוח פנסיה;

ביטוח חיים קבוצתי הדדי.

קבוצה 2 ענף ביטוח ימי:

ביטוח כלי טיס,לרבות אחריות כלפי צד שלישי;

ביטוח כלי שיט, לרבות אחריות כלפי צד שלישי;

ביטוח מטענים בהובלה;

ביטוח סיכוני סחר חוץ.

קבוצה 3 ענף ביטוח רכוש:

ביטוח מקיף לדירות ולבתי עסק, לרבות ביטוח זכוכית;

ביטוח מפני אבדן רכוש למעט ביטוח כאמור הכלול בענפי ביטוח ימי ולרבות ביטוח זכוכית;

ביטוח חקלאי, למעט ביטוח מפני נזקי טבע בחקלאות;

ביטוח הנדסי;

ביטוח זכוכית בלבד.

קבוצה 4 ענף ביטוח תאונות:

ביטוח תאונות אישיות;

ביטוח מחלות ואשפוז;

ביטוח אחריות מעבידים;

ביטוח לפי דרישות פקודת ביטוח רכב מנועי [נוסח חדש], התש"ל-1970;

ביטוח רכב מנועי - רכוש (עצמי וצד שלישי);

ביטוח אחריות כלפי צד שלישי, למעט ביטוח רכב מנועי - רכוש ולמעט ביטוח כאמור הכלול בענפי ביטוח ימי;

ביטוח מפני סיכונים אחרים, שאינם נמנים בענפי הביטוח לעיל.

תוספת שלישית

(תקנה 17)

לכבוד

המפקח על הביטוח, האוצר, ירושלים

הנדון: דין וחשבון על התמחות סוכן ביטוח

הריני לאשר בזה כי................................... מס' ת.ז......................

שמענו הוא...................................................... . התמחה אצלי/אצלנו [מחק את המיותר] בעניני ביטוח, בענפים שבקבוצות הבאות:

[] קבוצה 1 החל מ............ עד ............. מס' הפוליסות שרכש בתקופה זו ..........

[] קבוצה 2 החל מ............ עד ............. מס' הפוליסות שרכש בתקופה זו ..........

[] קבוצה 3 החל מ............ עד ............. מס' הפוליסות שרכש בתקופה זו ..........

[] קבוצה 4 החל מ............ עד ............. מס' הפוליסות שרכש בתקופה זו ..........

חוות דעת המאמן על רמת ידיעותיו והישגיו המקצועיים של המתמחה:

........................................מוכר לנו כאיש אחראי, ישר ומהימן.

חתימה .............................. (המאמן)

כ"ב בטבת תשכ"ט (12 בינואר 1969)

(חמ 726300)

                            זאב שרף
                            שר האוצר